借用他人账户进行电信诈骗、洗钱等违法犯罪，是非法金融活动的常见行为，也给银行业合规经营带来极大的挑战。对此，渤海银行盐城分行扎实开展业务学习和培训，严格执行合规操作，严把开户环节关，扎牢风险防控线，从杜绝可疑开卡行为入手，关口前置，有效防范后续账户风险。
近日，一名年轻男子到该行营业部申请开立借记卡和数字证书版网银。该行大堂经理接待该男子时，得知他要开卡并需要办理网上银行，并要求每日转账金额在100万元以内，大堂经理表示该行手机银行能够满足100万元以内的转账需求，无需开设网银，但该男子仍坚持申请开通网上银行，这引起大堂经理的警惕。为深入了解，大堂经理将他引导至柜台，柜员发现客户身份证地址距离该行约一小时车程，常住地址距离该行2公里多，其提供的工作证上文字均为繁体字，且通过“企查查”无法查询到该公司信息。柜员再次询问该男子办卡目的及用途，该男子表示工作证上的单位只是“上着玩的”，家里开了木材公司，开卡是用于向客户转账。鉴于此种情况，该行营运主任表示需要上门核实情况是否属实，该男子一听此言，立即表示“太麻烦了”后匆匆离开。
该行有关负责人表示，“了解你的客户，了解你的业务”是对银行的基本要求，为杜绝违规开户、出借账户等高风险事件的发生，渤海银行盐城分行员工严把开户准入关，对存疑客户采取多种手段核实客户身份信息，确认客户业务意向，对异常、可疑开户行为坚决予以堵截，从源头上把控风险，不让不法分子有可乘之机。 |
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